Segunda Batalha: proteger e rentabilizar esse patrimônio
Nosso propósito é estar ao seu lado durante toda essa jornada.
A Real Investor
A Real Investor é uma das maiores gestoras independentes do país, gerindo mais de R$ 8 bilhões, com fundos reconhecidos e premiados. Conta com uma equipe qualificada e altamente comprometida, com mais de 50 profissionais.
Em 2016, criamos uma área de Wealth Management , a partir de uma demanda reprimida dos investidores de nossos fundos, que já conheciam a excelência de nosso trabalho e tinham grande confiança em nossa gestão, mas demandavam um serviço mais amplo e personalizado para gerir o restante do patrimônio. Com esse serviço, o investidor, ou a família, passa a dispor de uma solução completa e sofisticada na área de gestão de patrimônio.
Wealth Management
O serviço de Wealth Management é dedicado a clientes de alta renda, e contempla a gestão do patrimônio de um investidor ou família, abrangendo temas como: alocação dos investimentos, planejamento sucessório e tributário, governança familiar, proteção patrimonial, consolidação de dados, entre outros.
Quando esses serviços são disponibilizados para uma única família ou investidor, o prestador é comumente chamado de Single Family Office. Quando prestados para várias famílias e/ou investidores, é chamado de Multi Family Office - MFO, que é o nosso caso.
Por que contratar o serviço de Wealth Management?
Gestão Profissional
O portfólio do cliente será gerido não apenas por uma pessoa, mas por uma equipe inteira. Uma equipe altamente qualificada, habilitada e certificada para prestar o serviço de gestão de patrimônio.
Personalização
Cada investidor está em uma fase da vida, com objetivos e restrições distintas, que requerem soluções desenhadas sob medida.
Alinhamento
Somos contratados e remunerados exclusivamente pelo investidor. Não recebemos comissões ou rebates de outras fontes. Trabalhamos para o cliente com o objetivo de proteger e rentabilizar o seu patrimônio.
Arquitetura Aberta
A Real Investor não possui contrato de exclusividade com nenhuma corretora ou banco. Por esse motivo, pode utilizar o que há de melhor no mercado para atender seus clientes. São centenas de opções de investimentos, no Brasil e no mundo.
Consolidação dos Ativos
Consolidamos os investimentos sob nossa gestão para dar ao cliente uma visão completa e detalhada do desempenho e movimentação do portfolio.
Wealth Planning
Assessoria em temas que envolvem o planejamento de patrimônio, buscando as mais adequadas soluções fiscais, tributárias e sucessórias.
Investimentos Offshore
Realizamos a gestão dos investimentos no exterior e também auxiliamos na estruturação de veículos para alocar esses recursos (offshore).
Otimização de Custos
Devido à nossa escala, conseguimos melhores negociações para nossos clientes, além de reverter parte dos custos diretamente ao investidor (cashback).
Como a Real Investor presta o serviço de Wealth Management?
Após a definição da estratégia, a carteira de investimentos é construída aos poucos, sempre buscando maximizar o aproveitamento das oportunidades de mercado.
Construção de portfólios
Os portfolios são desenvolvidos com base tanto nos objetivos e restrições do cliente, quanto nas condições de mercado, respeitando os conceitos fundamentais para a construção de uma apropriada carteira de investimentos.
Temos ainda algumas soluções diferenciadas, como:
Quais os custos envolvidos
A Real Investor é remunerada por meio de uma taxa de gestão, calculada como uma pequena porcentagem sobre o patrimônio gerido. Dessa maneira, trabalhamos para nossos investidores, com alinhamento e transparência.
É importante destacar que:
A Real Investor é contratada pelo cliente e remunerada por ele. Portanto, não recebe comissões ou rebates pela venda de produtos financeiros;
Nas operações do mercado de capitais que envolvem comissionamentos, estes são creditados na conta do cliente, como cashback;
Devido ao alinhamento de interesses descrito acima, a Real Investor naturalmente irá buscar sempre as melhores opções de taxas e custos para os clientes. Em muitos casos, os benefícios auferidos chegam a ser superiores ao valor cobrado, a título de taxa de gestão, ficando o serviço prestado praticamente sem ônus para o investidor.
Time
A Real Investor possui uma cultura de partnership, visando desenvolver e manter uma equipe competente, íntegra e apaixonada, que trabalhe e seja remunerada de maneira condizente com os objetivos de nossos clientes.
Cabe destacar que o investidor não será atendido por uma pessoa apenas, mas por toda uma equipe, com segregação de funções entre profissionais com excelente formação acadêmica, certificações e larga experiência.
O Comitê de Alocação, órgão responsável pela definição dos pesos de cada classe de ativos nos portfólios dos investidores, é formado pelos gestores de todos os fundos da Asset, além de profissionais seniores do Multi Family Office. As atividades relacionadas a research, risco, compliance e back office também compartilham estruturas existentes na Asset, em uma clara demonstração do aproveitamento inteligente das sinergias possíveis entre as diferentes áreas da gestora, visando a excelência na prestação dos serviços para os clientes.
Sócio fundador e gestor da Real Investor, conta com mais de 20 anos de experiência em investimentos no mercado de capitais. Desde cedo, desenvolveu sua carreira como investidor, trabalhando em bancos e corretoras até fundar a Real Investor, no final de 2008. Formou-se em Administração de Empresas pela Pontifícia Universidade Católica do Paraná (PUC-PR), e fez dois MBAs, um em Finanças, Controladoria e Auditoria, e outro, em Gestão Empresarial, ambos pela Fundação Getúlio Vargas. Tem a certificação CGA pela Anbima.
Sócio e gestor da Real Investor, fez bem-sucedida carreira no setor público, atuando como Diretor de Secretaria da Justiça Federal por 19 anos. Durante esse período, também se dedicou à sua paixão, os investimentos. Tem mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro, sempre com foco em ações. Em 2008, escreveu o 1º livro do Brasil sobre Small Caps (“Investindo em Small Caps: um roteiro completo para se tornar um investidor de sucesso”). Formou-se em Direito pela FURB Blumenau e fez MBA em Gestão Empresarial pela Fundação Getúlio Vargas (FGV). Tem a certificação CGA pela Anbima.
Sócio e gestor de crédito da Real Investor, tem mais de 10 anos de experiência no mercado financeiro. Trabalhou nos Family Offices Lorinvest e Nova Milano, foi Head da securitizadora AGB Casa de Pedra e sócio e diretor de investimentos na Fronteira Asset. Atuou na gestão de fundos de investimento e na emissão de mais de R$ 1 bilhão em operações de Crédito Privado e Real Estate. Formou-se em Administração de Empresas pela FGV-RJ. Possui a certificação CGA pela Anbima.
Sócio e Head da área de Wealth Management da Real Investor, engenheiro com mais de 20 anos de experiência, tendo ocupado cargos executivos de diretoria em empresas como Brasil Telecom e Oi, além de ter trabalhado como consultor para companhias brasileiras e multinacionais. Foi, também, sócio fundador de um escritório de assessoria financeira. Formou-se em Engenheira Elétrica pelo Inatel, especializou-se em Engenharia de Comunicação de Dados e possui título de MBA pela Fundação Getúlio Vargas, com ênfase em Estratégias Empresariais. Possui as certificações Anbima CGE e CGA, que o habilita a realizar gestão profissional de recursos de terceiros.
Sócio e Head de Expansões e Filiais da Real Investor, conta com mais de dez anos de experiência no mercado financeiro, atuando em corretoras independentes. Iniciou sua carreira na XP Investimentos como broker de ações, commodities e distribuição de produtos de investimentos. Foi sócio, consultor sênior e gerente em empresa de consultoria independente, na qual exerceu atividades de assessoria a equipes, investidores e famílias detentoras de alto patrimônio. Formou-se em Administração de Empresas pela Universidade Estácio de Sá. Possui as certificações CPA-20 e a CGA, ambas pela Anbima.
Sócio e COO da Real Investor, responsável pelas áreas de risco, compliance, backoffice e tecnologia. Iniciou sua carreira no mercado financeiro em 2009 como assessor de investimentos, tendo atuado posteriormente como responsável pelas operações e controle de risco de um fundo quantitativo. Também exerceu a função de Gerente da Sala de Ações do Banco Santander, formulando e acompanhando estratégias de renda variável. Formou-se em Ciências Econômicas pela Universidade Estadual de Londrina (UEL) e fez MBA em Gestão Financeira pela Universidade do Norte do Paraná (Unopar). Possui as certificações CGA pela Anbima e CFP® pela Planejar.
Sócio e analista de investimentos da Real Investor, tem mais de 15 anos de experiência no mercado financeiro. Antes de ingressar na Real Investor, atuou como analista de crédito corporate no Itaú BBA. Na Constellation, foi sócio e analista de investimentos por quatro anos. Como sócio da UV Gestora, onde trabalhou por oito anos, foi responsável pelas áreas de Private e Public Equity. Formou-se em Administração pela Fundação Getúlio Vargas – EAESP.
Sócio e Head da área de Wealth Management da Real Investor, engenheiro com mais de 20 anos de experiência, tendo ocupado cargos executivos de diretoria em empresas como Brasil Telecom e Oi, além de ter trabalhado como consultor para companhias brasileiras e multinacionais. Foi, também, sócio fundador de um escritório de assessoria financeira. Formou-se em Engenheira Elétrica pelo Inatel, especializou-se em Engenharia de Comunicação de Dados e possui título de MBA pela Fundação Getúlio Vargas, com ênfase em Estratégias Empresariais. Possui as certificações Anbima CGE e CGA, que o habilita a realizar gestão profissional de recursos de terceiros.
Sócio e Head de Expansões e Filiais da Real Investor, conta com mais de dez anos de experiência no mercado financeiro, atuando em corretoras independentes. Iniciou sua carreira na XP Investimentos como broker de ações, commodities e distribuição de produtos de investimentos. Foi sócio, consultor sênior e gerente em empresa de consultoria independente, na qual exerceu atividades de assessoria a equipes, investidores e famílias detentoras de alto patrimônio. Formou-se em Administração de Empresas pela Universidade Estácio de Sá. Possui as certificações CPA-20 e a CGA, ambas pela Anbima.
Sócio e Wealth Manager da Real Investor, conta com mais de dez anos de experiência no mercado financeiro, atuando em corretoras independentes. Iniciou sua carreira na XP Investimentos como broker de ações, commodities e distribuição de produtos de investimentos. Foi sócio, consultor sênior e gerente em empresa de consultoria independente, na qual exerceu atividades de assessoria a equipes, investidores e famílias detentoras de alto patrimônio. Formou-se em Administração de Empresas pela Universidade Estácio de Sá. Possui as certificações CPA-20 e a CGA, ambas pela Anbima.
Sócia e Wealth Manager da Real Investor, atuou por 30 anos no Banco do Brasil, sendo os últimos dez anos no segmento Private, assessorando investidores e famílias detentoras de alto patrimônio. Formou-se em Administração de Empresas pela Unopar e é Planejadora Financeiro, CFP®.
Sócia e Wealth Manager da Real Investor, conta com mais de 15 anos de experiência no mercado financeiro. Antes de ingressar na Real Investor, atuou como responsável na sala de ações do Banco Santander. Também exerceu a função de Gerente de Investimentos no Banco Safra. Formou-se em Administração de Empresas pela PUC-PR, com MBA em Gestão Comercial pela Fundação Getúlio Vargas. Possui a certificação CPA-20 pela Anbima.
Sócio e Wealth Manager da Real Investor, possui mais de dez anos de experiência no segmento de Wealth Management Services. Atuou no Banco Itaú, na distribuição de fundos e produtos de investimentos, e na estruturação do segmento Select do Banco Santander. Formou-se em Administração de Empresas pela Universidade Estadual de Londrina (UEL), com MBA em Gestão e Planejamento Estratégico pela FGV. Possui a certificação CEA, pela Anbima, e é Planejador Financeiro, CFP®.
Sócio e Wealth Manager da Real Investor, possui mais de dez anos de experiência no segmento de Wealth Management Services. Atuou na distribuição de fundos e produtos de investimentos nos bancos Safra e Itaú Personalité. Formou-se em Administração de Empresas pela Unopar, e especializou-se em Gestão e Planejamento Estratégico pela PUC-PR. Conta com as certificações CEA e CGE, ambas pela Anbima, e é Planejador Financeiro, CFP®.
Sócio e Wealth Manager da Real Investor, tem mais de dez anos de experiência no mercado financeiro. Antes de ingressar na Real Investor, atuou como consultor de investimentos no Itaú e na área de Wealth Management do HSBC, assessorando portfólios de investimentos de famílias de alta renda. Exerceu atividades de consultoria de previdência corporativa na BrasilPrev. Formou-se em Economia pela Universidade Estadual de Londrina (UEL), com MBA em Finanças Empresariais e Bancos pela Unopar e é Planejador Financeiro, CFP®.
Sócio e Wealth Manager da Real Investor, conta com mais de sete anos de experiência no mercado financeiro, no qual atuou como assessor de investimentos credenciado à XP Inc. Formou-se em Administração de Empresas pela Unifil e é especialista em Finanças, Investimentos e Banking pela PUC-RS. É Planejador Financeiro CFP®
Sócio e Wealth Manager da Real Investor, possui mais de 15 anos de experiência no mercado financeiro, com passagens por instituições renomadas como Itaú, Bradesco, UBS e XP. Durante sua trajetória, acumulou ampla experiência em diversas áreas, incluindo mesa de operações, consultoria de investimentos, assessoria de investimentos, gestão de patrimônio e investimentos offshore. Formado em Ciências Econômicas pela Universidade Positivo, é Planejador Financeiro CFP
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Sócio e Wealth Manager responsável pelo escritório da Real Investor em Porto Alegre, fez bem-sucedida carreira como neurologista, quando desenvolveu e coordenou o programa de Residência Médica em Neurologia do Hospital Mãe de Deus, onde também foi gestor da área de Neurologia. Formou-se em Medicina pela Universidade Federal do Rio Grande do Sul, com residência médica em Clínica Médica e Neurologia. Investidor apaixonado, tem mais de 18 anos de experiência no mercado financeiro. Possui as certificações CPA-20 e CGA pela Anbima.
Sócio e Wealth Manager na Real Investor, iniciou sua trajetória em 2014 no BTG Pactual, tendo passagens pela Cipasa (Hemisfério Sul Investimentos), Itaú BBA, onde atuou na área de estruturação de crédito e investimentos, respectivamente, além de ocupar o cargo de Diretor de Consultoria de Valores Mobiliários na Eleven Financial. Formou-se em Administração e tem MBA em Finanças Corporativas, ambas pela Universidade Católica de Santos. É Planejador Financeiro, CFP®.
Sócio e Wealth Manager da Real Investor, atuou como Assessor de Investimentos, credenciado à XP Inc. Formou-se em Direito pela PUC-PR e é especialista em Direito Empresarial pela Universidade Estadual de Londrina (UEL).
Sócio e Wealth Manager da Real Investor, foi executivo na indústria de embalagens por 10 anos, seguindo os passos de seu pai. Investidor apaixonado, estudou o mercado local e offshore, tornando-se assessor de investimentos, transformando a paixão em profissão. Foi credenciado à XP Investimentos por 5 anos antes de se juntar à Real Investor.
Assistente Administrativo na Real Investor, responsável pelo suporte e pelo processo de cadastro de novos clientes e parcerias, incluindo atualizações e conformidade regulatória. Graduado em Secretariado Executivo pela Universidade Estadual de Londrina.
Assistente Administrativo na Real Investor, responsável pelo suporte e pelo processo de cadastro de novos clientes e parcerias, incluindo atualizações e conformidade regulatória. Formou-se em Administração de Empresas pela UNOPAR - PR e possui MBA em Gestão Empresarial.
Assistente Comercial da área de Wealth Management da Real Investor, é graduada em Direito pela PUC-RS, com MBA em Gestão Estratégica e Econômica de Tributos pela FGV/RS. Atuou por 4 anos como advogada nas áreas de Direito Tributário e Empresarial. Possui a certificação CEA pela ANBIMA.
Assistente Comercial da área de Wealth Management da Real Investor, é graduado em Direito pela PUC-RS. Atuou por 3 anos como sócio da MGA3, empresa de Consultoria e Planejamento Financeiro, assessorando investidores e famílias detentoras de alto patrimônio. Possui as certificações CPA-20 e CEA pela ANBIMA.
Assistente Comercial da área de Wealth Management da Real Investor, iniciou sua carreira no mercado financeiro no Banco Bradesco, tendo passagens pela XP Investimentos e Sicredi. Formou-se em Administração de Empresas e é Planejador Financeiro, CFP®.
Analista de Alocação da Real Investor, faz parte da equipe de estratégia e seleção de investimentos da Real Investor Wealth Management. Iniciou as atividades no mercado financeiro na área de consultoria da Empiricus Research e, posteriormente, integrou o time de análise de renda fixa e macro. É bacharel em Química pela Universidade Estadual de Londrina (UEL) e possui as certificações CNPI fundamentalista pela Apimec e CGA e CGE, pela ANBIMA.
Sócia e Wealth Manager da Real Investor em Porto Alegre, atuou por 25 anos no conglomerado Banco do Brasil, sendo 15 anos no segmento Private e, nos últimos 2 anos, na BrasilPrev, como consultora sênior. Foi sócia fundadora da empresa MGA3, Consultoria e Planejamento Financeiro, assessorando investidores e famílias detentoras de alto patrimônio. É formada em Engenharia Química pela UFSM e possui MBA em Finanças pela FGV. É Planejadora Financeira CFP®, sendo embaixadora da Planejar no Rio Grande do Sul há mais de 10 anos.
Sócio e Wealth Manager da Real Investor, possui mais de 8 anos de experiência no mercado financeiro. Atuou no Banco Itaú e no BTG Pactual durante 4 anos na assessoria de investimentos. Formou-se em Administração de Empresa pela Universidade Estadual de Londrina (UEL) e possui Pós-graduação em Finanças Corporativas também pela UEL. Possui a certificação CEA pela Anbima e é Planejador Financeiro, CFP®
Sócio e COO da Real Investor, responsável pelas áreas de risco, compliance, backoffice e tecnologia. Iniciou sua carreira no mercado financeiro em 2009 como assessor de investimentos, tendo atuado posteriormente como responsável pelas operações e controle de risco de um fundo quantitativo. Também exerceu a função de Gerente da Sala de Ações do Banco Santander, formulando e acompanhando estratégias de renda variável. Formou-se em Ciências Econômicas pela Universidade Estadual de Londrina (UEL) e fez MBA em Gestão Financeira pela Universidade do Norte do Paraná (Unopar). Possui as certificações CGA pela Anbima e CFP® pela Planejar.
Sócio e integrante da equipe de BackOffice da Real Investor, iniciou sua carreira no mercado financeiro em 2009, quando atuou como responsável pelas operações e controle de risco de um fundo quantitativo. Também exerceu as funções de Consultor de Investimentos no Banco Itaú e de Gerente de Ações no Banco Santander. Formou-se em Economia e fez pós-graduação em Contabilidade e Controladoria, ambas pela Universidade Estadual de Londrina (UEL).
Sócio e integrante da equipe de BackOffice da Real Investor, iniciou sua carreira no mercado financeiro em 2009, quando atuou realizando operações de mercado de câmbio, mercado de capitais e derivativos. Entre 2010 e 2019, foi sócio de uma gestora de investimentos, na qual exerceu, entre outras, a função de Diretor de Riscos e Compliance, BackOffice, Analista de Operações e Operações de Renda Fixa. Formou-se em Economia pela Universidade Estadual de Londrina (UEL), com especialização em Controladoria e Finanças pela PUC-PR.
Integrante da equipe de BackOffice da Real Investor, iniciou sua carreira no mercado financeiro atuando com análise de Equity na gestora Mirante Investimentos. Também integrou, na mesma gestora, o cargo de suporte de BackOffice. Formou-se em Administração de Empresas pela Faculdade FAP e possui a certificação CEA pela Anbima.
Sócio e integrante da área de Compliance da Real Investor, atua nos processos de due diligence, desenvolvimento de políticas internas, conformidade regulatória e na estruturação de produtos de investimento para os investidores. Formou-se em Direito pela Pontifícia Universidade Católica do Paraná (PUC-PR) e possui um MBA em Gestão Empresarial pela Fundação Getulio Vargas (FGV). Possui a certificação CPA-20 pela Anbima.
Profissional com mais de 15 anos de experiência, focado nas áreas de consultoria de investimentos e gestão de riscos para fundos de pensão, seguradoras e family offices. Atuou como consultor de investimentos e riscos no Risk Office e na Galapagos. Teve uma breve passagem pelo setor público, atuando como engenheiro na ANAC e na Petrobras. Possui experiência internacional, tendo trabalhado por 5 anos na Austrália na Infosys Portland, onde prestou consultoria para empresas globais, australianas e órgãos públicos.
É engenheiro mecânico formado pela Escola Politécnica da USP, possui as certificações CFA e FRM, além de um MBA pela AGSM - UNSW em Sydney.
Analista de Dados da Real Investor, iniciou sua carreira em uma Startup no ramo de tecnologia, onde atuava como Analista de Business Intelligence. Formou-se em Ciências Econômicas pela Universidade Estadual de Londrina.
Analista de Dados da Real Investor, iniciou sua carreira em um dos maiores REITs americanos. Estudou investimentos internacionais na VAMK University, na Finlândia. Possui a certificação CEA pela ANBIMA.
Desenvolvedor da Real Investor, iniciou sua carreira no ramo de tecnologia, atuando como desenvolvedor Web e Mobile, expandindo para área de DevOps. É graduado em Análise e Desenvolvimento de Sistemas pelo Instituto Federal do Paraná (IFPR).
Head de Tecnologia iniciou sua trajetória na Real como Desenvolvedor Full Stack, trazendo ampla experiência na condução de projetos e na aplicação de metodologias ágeis. Com um background diversificado, ele contribuiu para o desenvolvimento de software em setores como indústrias e advocacia tributária. É Pós-Graduado em Ciência de Dados pela Faculdade Presbiteriana Mackenzie e foi medalhista estadual na WorldSkills Paraná.
Secretária Executiva formada em Secretariado Executivo pela Universidade Estadual de Londrina (UEL), com especialização em Assessoria Executiva pela Uninter (SP). Possui a certificação CPA-20 e CEA, ambas pela Anbima.
Analista Administrativo da Real Investor, formou-se em Administração de Empresas pela PUC-PR, possui pós-graduação em Gestão Financeira e Controladoria, pela UNOPAR, e MBA Executivo com Ênfase em Gestão Empresarial, Comercial e Estratégica de Pessoas, pela Faculdade Arthur Thomas (FAAT).
Recepcionista na Real Investor, formou-se em Técnico em Secretariado e está cursando Administração de Empresas, pela UNOPAR-PR.
Analista financeiro da Real Investor, formada em Ciências Contábeis pela Universidade Estadual de Londrina (UEL), com especialização em Contabilidade Financeira e Tributária também pela UEL. Possui 12 anos de experiência nas áreas Contábil e Fiscal.
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